Zasady AML i weryfikacji konta

Prowadzimy Shibuspins Casino na licencji Curaçao Gaming Control Board, a to zobowiązuje nas do rygorystycznego stosowania przepisów przeciwdziałania praniu pieniędzy. Ta strona wyjaśnia wprost, kiedy weryfikujemy Twoje konto, jakie dokumenty od Ciebie potrzebujemy i jakie kroki podejmujemy w razie wątpliwości.

Nasza polityka AML

Pranie pieniędzy i finansowanie terroryzmu to przestępstwa, których nie tolerujemy na naszej platformie. Dlatego od 2023 roku, czyli od momentu uruchomienia serwisu, wdrożyliśmy pełny program zgodności (compliance) oparty na wymogach licencyjnych Curaçao Gaming Control Board oraz międzynarodowych standardach FATF. Program obejmuje weryfikację tożsamości graczy, monitoring transakcji, raportowanie podejrzanych operacji i szkolenia całego zespołu.

Jako operator jesteśmy zobowiązani do zgłaszania właściwym organom każdej transakcji, która nosi znamiona próby legalizacji środków pochodzących z nielegalnych źródeł. Nie informujemy gracza o takim zgłoszeniu, ponieważ prawo tego zabrania. Zasady opisane na tej stronie dotyczą każdego konta bez wyjątku, niezależnie od statusu w programie lojalnościowym czy wysokości obrotu.

• Weryfikacja tożsamości każdego gracza przed pierwszą wypłatą
• Bieżący monitoring wpłat i wypłat pod kątem nietypowych wzorców
• Stosowanie zasady poznania klienta (KYC) na każdym etapie relacji
• Współpraca z organami licencyjnymi i egzekucyjnymi w ramach obowiązku prawnego

Kiedy weryfikujemy Twoje konto

Trzy momenty weryfikacji

Weryfikacja standardowa (KYC) następuje przed pierwszą wypłatą środków z Twojego konta. Wpłaty możesz dokonywać po samej rejestracji, ale zanim prześlemy Ci wygraną, musimy potwierdzić Twoją tożsamość, adres i własność metody płatności. Oprócz tego przeprowadzamy weryfikację przy przekroczeniu określonych progów kwotowych oraz w każdej sytuacji, gdy monitoring transakcji wykryje niepokojący wzorzec gry.

• Przy rejestracji: potwierdzenie danych osobowych i wieku (minimum 18 lat)
• Przed pierwszą wypłatą: pełna weryfikacja KYC z dokumentami
• Przy progach kwotowych: skumulowane wpłaty lub wypłaty powyżej 20 000 PLN
• Ad hoc: gdy system monitoringu oflaguje nietypową aktywność na koncie

Jak przebiega weryfikacja krok po kroku

Weryfikację przeprowadzisz w panelu gracza w zakładce profilu. Wysyłasz skany lub zdjęcia dokumentów, nasz zespół zgodności je weryfikuje, a Ty otrzymujesz powiadomienie o wyniku. Cały proces trwa do 48 godzin od momentu dostarczenia kompletnych i czytelnych dokumentów.

• Zaloguj się i przejdź do sekcji weryfikacji w swoim profilu
• Wybierz metodę wypłaty, aby wiedzieć, jaki dokument własności metody będzie potrzebny
• Prześlij zdjęcie lub skan dokumentu tożsamości (dowód osobisty, paszport lub prawo jazdy)
• Dodaj potwierdzenie adresu niestarsze niż 3 miesiące (rachunek za media, wyciąg bankowy)
• Dołącz potwierdzenie własności metody płatności (np. zdjęcie karty z zasłoniętymi środkowymi cyframi, wyciąg z e-portfela)
• Poczekaj na wynik weryfikacji, maksymalnie 48 godzin

Bezpieczeństwo przesłanych dokumentów

Dokumenty przesyłasz przez szyfrowane połączenie (SSL), a przechowujemy je na serwerach z ograniczonym dostępem. Pliki widzi wyłącznie upoważniony personel działu zgodności, a dostęp ten jest rejestrowany i audytowany. Nie udostępniamy Twoich danych podmiotom trzecim poza przypadkami wymaganymi prawem, na przykład na wniosek organu licencyjnego lub sądu.

Kiedy pytamy o źródło środków

Jeśli Twoje wpłaty wyraźnie odstają od przeciętnego profilu gracza, możemy poprosić o potwierdzenie źródła pochodzenia środków (Source of Funds). Dotyczy to przede wszystkim skumulowanych wpłat o wysokiej wartości, częstych wpłat bez odpowiadającej im aktywności w grach oraz operacji pochodzących z kilku różnych metod płatności w krótkim czasie.

W praktyce oznacza to prośbę o dokumenty takie jak wyciąg z konta bankowego, zaświadczenie o dochodach, umowa o pracę, decyzja podatkowa lub dokument potwierdzający sprzedaż majątku. Nie oceniamy Twojej sytuacji finansowej, sprawdzamy wyłącznie, czy środki pochodzą z legalnego źródła. To wymóg naszego licencjodawcy i odmowa jego spełnienia uniemożliwia nam kontynuowanie wypłat.

Monitoring wpłat i wypłat

Zasada tej samej metody

Każdą wypłatę realizujemy tą samą metodą, z której wykonano wpłatę, i co najwyżej do wysokości środków wpłaconych tą metodą. Jeśli wpłaciłeś 500 PLN przez BLIK i wygrałeś dodatkowo 2 000 PLN na kryptowalutach, wypłata z części BLIK następuje na BLIK, a nadwyżka zgodnie z regulaminem konkretnej waluty. To standardowa zasada przeciwdziałająca wykorzystywaniu kont kasynowych jako rurociągu dla przepływu środków.

System monitoringu analizuje w czasie rzeczywistym częstotliwość wpłat, ich wartość, sekwencje depozyt i wypłata bez gry, oraz powiązania między metodami płatności. Operacje oflagowane jako nietypowe trafiają do ręcznego przeglądu przez analityka zgodności, co może wydłużyć czas przetwarzania wypłaty.

Co się dzieje bez dokumentów

Brak weryfikacji nie blokuje wpłat ani gry, ale zatrzymuje wypłaty. Jeśli nie prześlesz wymaganych dokumentów w ciągu 30 dni od wniosku o wypłatę, wniosek zostaje odrzucony, a środki pozostają na Twoim koncie do czasu uzupełnienia weryfikacji. Dokumenty odrzucone z powodu nieczytelności, przeterminowania lub niespójności danych możesz przesłać ponownie bez limitu prób.

W sytuacjach poważnych naruszeń, takich jak podanie fałszywych danych osobowych, użycie cudzego dokumentu, wielokrotne konta lub próba obejścia limitów, mamy prawo trwale zamknąć konto i przekazać sprawę organom. Środki pochodzące z działalności przestępczej podlegają zablokowaniu zgodnie z prawem licencyjnym. Decyzję o ograniczeniu konta zawsze komunikujemy na Twój adres e-mail wraz z uzasadnieniem i możliwością odwołania.

• Wypłaty wstrzymane do czasu pełnej weryfikacji KYC
• Wniosek odrzucony po 30 dniach bez kompletu dokumentów
• Możliwość ponownego przesłania dokumentów bez ograniczeń
• Trwałe zamknięcie konta przy fałszerstwie lub wielokrotnych kontach

Jak długo przechowujemy dokumenty

Dokumenty weryfikacyjne i zapisy transakcji przechowujemy przez minimum 5 lat od zamknięcia Twojego konta lub od ostatniej transakcji, zależnie od tego, które zdarzenie nastąpiło później. Wynika to wprost z obowiązków raportowych nałożonych na nas przez licencję Curaçao Gaming Control Board. Po upływie okresu przechowywania dane są trwale usuwane z naszych systemów, z zachowaniem anonimowych zapisów wymaganych do audytów.

W trakcie okresu przechowywania masz prawo wglądu w swoje dane, ich sprostowania oraz żądania ich usunięcia w zakresie dozwolonym prawem. Wnioski w tym zakresie kieruj na adres [email protected], a odpowiedź otrzymasz w ciągu 30 dni.

Najczęstsze pytania

Ile trwa weryfikacja konta w Shibuspins Casino?

Do 48 godzin od przesłania kompletnych i czytelnych dokumentów. Jeśli czegoś brakuje, kontaktujemy się z Tobą przez e-mail lub czat na żywo, dostępny całodobowo.

Czy muszę przejść weryfikację przed pierwszą wpłatą?

Nie. Wpłaty są możliwe od razu po rejestracji. Pełna weryfikacja KYC jest wymagana przed pierwszą wypłatą oraz po przekroczeniu progów kwotowych ustalonych w naszej polityce.

Dlaczego wypłata musi nastąpić tą samą metodą co wpłata?

To zasada przeciwdziałania praniu pieniędzy. Musimy potwierdzić, że środki wracają do tej samej osoby, od której je otrzymaliśmy, i że konto nie służy jako pośrednik transferów.

Co zrobić, jeśli mój dokument został odrzucony?

Sprawdź powód w wiadomości od naszego zespołu, najczęściej to nieczytelne zdjęcie, przeterminowany dokument lub zasłonięte rogi strony. Popraw zdjęcie i prześlij dokument ponownie, liczba prób nie jest ograniczona.